B. muscorum è ampiamente distribuito in tutta l'Eurasia. Le popolazioni compaiono dall'Irlanda ad ovest alla Mongolia ad est. La specie è stata osservata fino a nord fino alla Scandinavia e alla Russia ed è stata avvistata fino a Creta. Le popolazioni, tuttavia, sono abbastanza rare in tutte le località. Le popolazioni nel Regno Unito sono diminuite drasticamente dagli anni '70. Una volta ampiamente distribuite in tutte le isole britanniche, le distribuzioni sono ora frammentate e prevalentemente costiere. Popolazioni di altre specie, come Bombus pascuorum, sembrano sostituire B. muscorum in alcune parti della Gran Bretagna settentrionale. La specie è ancora relativamente abbondante nel nord della Scozia. B. muscorum è classificato come vulnerabile in Europa dalla IUCN. B. muscorum abita brughiere, praterie e saline, dove costruisce il suo nido fuori terra. Nelle isole britanniche, B. muscorum nidifica in paesaggi aperti vicino alle zone costiere delle pianure. Le popolazioni si trovano nelle brughiere e nei machair nel nord. Nel sud, le popolazioni si trovano nelle paludi costiere, nei ciottoli e nelle praterie calcaree. I nidi sono stati trovati vicino a regioni aperte di terreni incolti e fossati artificiali. Le colonie sono piccole e contano tra i 20 ei 100 lavoratori.